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桜問題提起スレッド

株で失敗しないコツ
投稿者：和魂洋才さん	投稿日時： 2014/07/11(金) 07:18:54
２度地獄を見て、優待に救われた(桐谷広人) 2014/7/10 7:00 ニュースソース日本経済新聞　電子版　将棋の元プロ棋士である桐谷広人氏は、日本で株主優待を実施する企業のうち、３分の１以上の株を持つ「優待王」だ。優待券を使い切ろうと自転車で駆け回る姿もおなじみの桐谷氏に、30年にわたる投資家人生を振り返ってもらった。　愛用の自転車は優待のギフトカードで買ったものです。使わなくちゃいけない優待券が山ほどあるので、買い物で現金を使う余裕なんてありません。先日も、有効期限が迫ったプラザクリエイトの優待券を使い切るために、写真を撮って同時プリントと焼き増しを頼みました。ＣＦＳコーポレーションのハックドラッグではせき止めの薬をもらってきました。いつかせきが止まらなくなることもあるかもしれないので……。小生も日本株は優待株に徹している。おかげで、今の時期は冷蔵庫、冷凍庫は高級食材で溢れかえっている。これで配当金ももらえるのだから断然お得だ。娘家族も同様だ。桐谷広人（きりたに・ひろと）氏　1949年、広島県生まれ。75年にプロ棋士としてデビュー。七段を持つ。2007年に現役を引退。株主優待で暮らす姿が話題に。

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1　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 07:20:50

　株を始めたのは30年前の春。証券マンたちに将棋を教えていた縁で、証券会社の営業所の所長さんと親しくなったのがきっかけです。最初はお付き合いのつもりでした。相手が証券会社の人だったから株だっただけで、八百屋さんだったら野菜を買っていたと思います。「失恋をきっかけに株を始めた」と紹介されることもありますが、それはこのときのお金が、直前に婚約を破棄されて宙に浮いたマイホーム資金だったからです（笑）。

　最初、とある会社の株を20万～30万円で買ったら、半月で５万円もうかったんです。働いてもいないのにいいのかなと思いましたね。それからバブルの時代がやってきて、１億円はもうかったでしょうか。これは証券会社にお金を借りてやったらもっともうかるぞと思って、そこから信用取引にのめり込んでいきました。

2　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 07:22:21

■ナンピン重ね大敗喫す

　ところがバブルが崩壊。棋士というのは勝負師ですから私も負けん気が強くて、損をするたび証券会社のお金でナンピン買い（値下がりした局面で買い増すこと）を重ねまして……結局大敗を喫しました。１億円くらい損をして、元のもくあみです。この数年間、自分は何をしていたんだろうと思いました。

　それでしばらくはおとなしくしていたんですが、やっぱり血が騒ぎましてね。今度大きく株価が下がったら、その分だけ必ず戻るから大量に買おうとチャンスを狙っていたんです。そこで起きたのが、2007～08年のサブプライムローン問題とリーマン・ショックでした。

　当時利用していたインターネット証券は、取引額が100万円を超えると1000万円まで手数料が変わらない仕組みでしたから、ぎりぎりまで買わないと損する気がして、信用取引で毎日1000万円つぎ込んでいました。サブプライムで痛い目に遭ったからこそ、これ以上下がるはずがないと思っていたんです。

3　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 07:24:24

当時利用していたインターネット証券は、取引額が100万円を超えると1000万円まで手数料が変わらない仕組みでしたから、ぎりぎりまで買わないと損する気がして、信用取引で毎日1000万円つぎ込んでいました。サブプライムで痛い目に遭ったからこそ、これ以上下がるはずがないと思っていたんです。

　08年９月に米リーマン・ブラザーズが破綻したときには、さすがにもう信用取引はやめようと思いましたよ。それなのに、「大逆転の好機だ」という情報に躍らされて大量に買い増してしまいましてね。これが致命的でした。翌月には株価が急落し、１日に2000万円損することもありました。ある日パソコンの取引画面を開いたら「建玉１億円、マイナス5000万円」……。追い証（追加の委託保証金）が必要というマークで画面が真っ赤になっていました。

4　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 07:26:49

08年９月に米リーマン・ブラザーズが破綻したときには、さすがにもう信用取引はやめようと思いましたよ。それなのに、「大逆転の好機だ」という情報に躍らされて大量に買い増してしまいましてね。これが致命的でした。翌月には株価が急落し、１日に2000万円損することもありました。ある日パソコンの取引画面を開いたら「建玉１億円、マイナス5000万円」……。追い証（追加の委託保証金）が必要というマークで画面が真っ赤になっていました。

　そこからはもう、期日が来るたびに死ぬ思いでした。あさってまでに200万円払わなきゃいけないのにお金がない、というのもしょっちゅうです。仕方なく、ＮＴＴ、日立製作所といった優待のない値がさ株をずいぶん売りました。家賃は配当で払って、食事も全部優待品。豆腐にすき焼きのたれをかけて、あとは缶詰と白いご飯というような生活でした。

　

5　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 07:33:52

結局、３億円あった総資産は5000万円を切ってしまいました。プロ棋士として汗水流して稼いだお金まで失って夜も眠れないし、精神状態も不安定で、治まっていた糖尿病がぶり返しました。ヘモグロビンの数値がとんでもないことになって、医者からも冗談か本気か「生きているのが不思議だ」とまで言われました（笑）。

6　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 07:36:51

■野心捨てたら気が楽に

　そのときに株をやめた友達も多かったんですが、やめたら取り返せないという一心で続けてきました。12年末からのアベノミクス相場で、ようやく回復してきたという感じです。

　資産はピークに比べたら半分くらいですが、信用取引から足を洗って、お金持ちになろうという野心を捨てたら、すごく気が楽になりました。いまは、優待で残りの人生を楽しく過ごせればいいなと思っています。

　私が優待に目をつけるようになったのはバブル崩壊後です。大損してから、少しでも配当のいい株、優待のある株に注目するようなりました。それまで、株を買う人というのはみんな値上がり益を狙っていて、配当や優待は当てにしていなかったと思います。銀行の定期預金の利息が８％の時代に、配当利回りはその20分の１程度でしたから。

　

7　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 07:38:20

優待のいいところは、１単位買えば優待品が手に入るので、利回りが非常にいいという点です。お金が少ない人に向いています。たとえ株価が下がっても、優待をやめたり倒産したりしなければ優待品はきちんと送られてきますしね。

　いまや優待ブームで、優待株は1100銘柄を超えています。私はそのうち400以上を持っています。日本で優待が発達したのは、株価が上がらず株離れが進んだからです。優待をつけることで、多くの人に株主になってもらおうという企業努力ですね。

優待券はいつでも使えるよう普段から持ち歩いている
優待券はいつでも使えるよう普段から持ち歩いている

　05年の暮れに取材を受けたときに持っていた優待株は240銘柄くらいだったんですが、雑誌に載ったのがうれしくて「優待銘柄数で日本一になろう」と思いましてね。やみくもに優待株を買いあさったらコメが大量に届いて困ってしまいました（笑）。農業関連でもないのにコメやおこめ券を送ってくる企業が多いのは、主婦をターゲットにしているからです。自社製品ではないので、仕入れのコストがかかる分だけ利回りでは不利ですけどね。逆にお得なのは、居酒屋など自社店舗で使える券です。

8　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 07:41:10

■難しいことは分からない

　投資歴こそ30年ですが、企業の細かい財務情報は実はよく分かりません。売った値段より高く買い戻さない、買った値段より安く売らないとは決めていますが、あとは勘です。取材で「これから日経平均はどうなりますか」「消費増税の影響はどうですか」なんて聞かれることもありますが、そんなことは分からないから優待で生活しているんです。

　いまは銀行にお金を預けてもほとんど利息のつかない時代ですが、株なら配当と優待だけでも５％の利回りを狙えます。少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）が始まって、ネット証券なら手数料もあまりかかりませんから、ぜひ数万円で買える優待株から始めてみてほしいですね。10銘柄ぐらい持てば優待が届くのが楽しみになりますよ。

　私もちょっと有名になったおかげで優待友達がずいぶん増えました。一緒に優待を使うのも楽しいものです。先日も、コロワイドのお店で食事をして、全員優待券で払いました。株ではずいぶん苦しい思いもしましたが、やめないでよかったなと思っています。

（聞き手は電子報道部　森下寛繁）

「わたしの投資論」は随時掲載します。

9　和魂洋才さん	2014/07/11(金) 07:46:26
こういう投資術を、人はお金持ちの道楽というらしいが、少額でも可能なのでそうとも言い切れまい。

10　和魂洋才さん	2014/07/11(金) 08:41:28
この手の株はヘッジファンドや外国人投資家は好まない。だから一喜一憂する必要がない。優待品目当ての株主は、よんどの不祥事がない限り、株を手放さない。従って小生の持ち株は殆ど値上がりしている。

11　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 12:47:58

「優待族」4人が語る　マル得優待ライフの楽しみ方
投資ビギナー必見　株主優待入門 2014/7/7 7:00 ニュースソース日本経済新聞　電子版
日経マネー

　今回は趣向を変えて、桐谷さんをはじめ、優待銘柄に命を懸ける（？）4人が、優待投資の魅力とお気に入り銘柄について激論を交わした。「優待品をもらうために投資していると言っても過言ではない！」と語る楽しい優待組。4人が優待投資の魅力と、これから優待投資に取り組む初心者へのアドバイスを語ります。

12　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 12:51:09

──何百銘柄も持っている、日本でも有数の優待投資家の皆さんに質問です。優待投資の魅力とは？

rika（以下、r）：優待銘柄を持っていると、生活費が節約できるんですよ。食費や雑貨費などが浮くのは当たり前。東急レクリエーションや松竹などの優待券で、映画を1年に100本近く見ているけれど、お金は全く掛かりません。ゴルフも、トーシンやPGMホールディングスなどのおかげで、さほどお金を掛けずにできます。

13　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 12:54:50

小森美紀（以下、小）：私は機関投資家に負けたくないんです。どうすれば個人が情報も資金もある機関投資家に勝てるのか考えた結果たどり着いたのが、優待投資。保有株数が100倍でも、優待内容はさほど変わりません。ならば機関投資家のように1つの銘柄を何万株も買うよりも、たくさんの銘柄を100株ずつ持つ方が、利回りで勝てる！　優待品は非課税なのもうれしいです。

桐谷広人（以下、桐）：私は30年前から株式投資をしています。当時は優待銘柄は珍しく、投資家の多くは値上がり益を狙ったものです。優待投資は20年前から始めましたが、保有していた北の家族や京樽、カステラのナガサキヤなどは全部倒産して紙切れになりましたねぇ。当時と比べて、今の優待投資は恵まれていますよ。QUOカードや図書カードなど、現金と同等に使える優待が増えてますから。

ようこりん（以下、よ）：私は株式投資歴は15年ほどですが、優待の存在を教えてもらったのは9年前。その時は震えが止まりませんでしたよ。「こんなに得するもの、みんなもっと前に教えてくれれば良かったのに、ずる～い！」って（笑）。だからその直後に、100銘柄くらい流しで買っちゃいました。

14　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 12:58:17

──優待投資の悩みは何ですか？

r：太ること！　外食産業の優待券を有効期限ギリギリで見付けると、夜からでもお店に飛んで行きます。夫は外食しない人だったんですが、優待券を持ってあちこち連れていくようになって見事に太りました。

小：私の悩みは、部屋が散らかること。小津産業からトイレットペーパーとティッシュペーパーの詰め合わせが届くと、見たことがないくらい大きな段ボールが玄関を塞いでしまいます。でも、ここのティッシュは他ではあまり見かけない花柄の透かし入りで、大のお気に入り。私はこのティッシュ以外では鼻をかみたくないです！

桐：かつて、優待銘柄の保有数日本一を目指して、とにかく買いまくった時期がありました。そのとき、優待品のお米が何十キロも届いて困り果てたんですよ（笑）。飲食店の優待券を使おうと外食する機会が多かったから、お米が余っちゃって。もったいないから宅配便で知人に送ると、送料が高く付いてね。それが悩みです。

15　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 13:03:58

■株価は下がってもうれしい

──株価が下がったとき、どうモチベーションを保ちますか？

桐：リーマン・ショック以前は信用取引もしていました。だから株価が上がっても下がっても、毎日生きた心地がしませんでしたよ。信用取引をやめてからは、心の平安を保てるようになりました。

よ：株価が下がるとうれしくてたまらないですよ。少しずつ上がるくらいなら、「いっそのこと全部一気に下がれ～！」って念じちゃう。だって安くなれば、たくさん買えるでしょ？みんな損切りは嫌だって言うけど、今後まだまだ株価が下がると思ったら、私は売ります。だって損切りは今以上損しないために必要なことだからです。

小：私も株価が下がるとワクワクします。「この銘柄いいなぁ。でもこっちも魅力的だなぁ」と、ウインドーショッピングするような感覚でチェックしてます。

16　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 15:03:07

──値上がりしても絶対手放したくない銘柄は何ですか？

桐・小：コロワイド！

桐：500株で20万円の時に購入して以来、毎年4万円分の食事券をもらっています。これだけで利回り20%です。今売却すれば30万円以上の利益が出るけど、手放す気はありません。

小：優待カードを1枚持ち歩くだけで、系列の飲食店で食事ができるし、ポイント制なので1円単位で使えます。有効期限が迫ったら、同社商品と交換もできるんですよ。私にとってベストの優待ですね。

r：私は日本マクドナルドHD。日本全国のお店でいつでもコーヒーを飲めるのがうれしいです。

よ：東急レクリエーションは手放せないかな。息子が109シネマズの映画館を気に入って

17　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 15:09:56

──これから優待投資を始める初心者にアドバイスをお願いします。

r：自分がよく利用する企業の株を買うのがいいですね。私も最初は、近所のスギ薬局の株を買いました。読者の皆さんに薦めるなら吉野家HDが一押し。牛丼の他、「はなまるうどん」でも優待券を使えますよ。

小：私は化粧品やお菓子のメーカーがお薦めです。気に入っている商品を販売している会社だからこそ、業績が良い時も悪くなりそうな時もなんとなく分かりますし。中でもファンケルは一番。人にも薦めたい優待銘柄です。

よ：私はユニーグループHD。うちの近くの店舗が活気にあふれているから。それにチャートを見ても、よだれが止まらないほどいい銘柄。しかも優待券はサークルKサンクスでも使えるし、お釣りも出る。良いことづくめでしょ。

18　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 15:12:07

桐：初心者は、配当と優待を合わせた総合利回りの高い銘柄をお薦めします。私は理論株価などもチェックしてますけどね。銘柄を挙げるならビックカメラです。買物優待券が1年で3000円分もらえます。ネット通販でも使えるので、誰にでも薦められる銘柄です。

よ：逆にお薦めできない銘柄は、かつて優待廃止しているところ。こういう企業は、業績が下がるとまた廃止するので要注意ね。

r：意外と知られていないワザを一つ。優待品の定番のおこめ券は、一部のスーパーやドラッグストアなどで440円相当の金券として使えるんです。私も夫の整髪料は、おこめ券で買ってますよ！

小：優待生活を始めると、色々な品物が届くのが楽しくてクセになります（笑）。優待投資に限ったことではありませんが、やはり余裕資金で購入するのが肝心ですね。

19　和魂洋才さん

2014/07/11(金) 15:15:19

桐谷広人さん　1984年の失恋を機に株式投資を始める。現在保有している優待銘柄は400以上で、その優待品で日々生活している。癒される人柄が人気の秘密。街を歩いていると「一緒に写真を撮らせて！」と声をかけられることが多い。
rikaさん　本誌で連載中の優待主婦ブロガー。損切り売りはしない主義。株主総会の時期には、夜行バスなども使って文字通り東奔西走。
ようこりんさん　優待品を楽しみつつも、実はかなりの行動派＆肉食タイプ。業績が悪いと判断したら、損切り売りも辞さない。10年チャートも重視している。
小森美紀さん　4人の中ではダントツの若手だが、投資歴は約10年のベテラン。小学生の頃、株好きの父親の影響で投資に興味を持ち始めたという。初めて買った銘柄はオリエンタルランド。「『会社四季報』が私のバイブルです」。

（日経マネー　鷹野美紀、イラスト　タケウマ）

20　和魂洋才さん

2014/07/13(日) 17:16:47

ＮＩＳＡ子ども版、16年にも　親世代の投資促す
子・孫名義、引き出し制限 2014/7/13 2:00 ニュースソース日本経済新聞　電子版　政府の少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）拡充策の概要が固まった。（１）子ども版ＮＩＳＡを2016年にも創設（２）大人版の非課税枠を年200万～300万円に引き上げ（３）非課税期間の段階的延長――が柱。子ども版ＮＩＳＡは祖父母や両親が孫や子どもの名義で投資する場合、年100万円以下であれば受け取る配当や将来の売却益を非課税にする。世代を超えた金融資産の移転を促す。

　ＮＩＳＡは専用の口座を開くと元本で年100万円を上限に株式や投資信託への投資で得た値上がり益や分配金の利益が５年間、非課税になる。ＮＩＳＡを利用した投資総額は最大500万円という上限がある。

　

21　和魂洋才さん

2014/07/13(日) 17:18:23

日本証券業協会など金融界からの子ども版ＮＩＳＡの創設を求める声を受け、金融庁が今夏の税制改正で要望する検討に入った。今後、年末の税制改正大綱に向け与党と調整し詳細を詰める。

　子ども版ＮＩＳＡの投資上限は現行の大人版と同じ年100万円、利用対象者は０～18歳にする案が有力だ。金融庁は０～18歳まで年4000ポンド（約69万円）の投資で得る配当などが非課税になる英国の「ジュニアＩＳＡ（個人貯蓄口座）」を参考に制度を設計する。

　生前贈与はもらう人１人当たり年間110万円（基礎控除）を超えると税金がかかる。子どもＮＩＳＡもこの制約を受けるので、ＮＩＳＡ以外に贈与があって年間110万円を超える場合は贈与税がかかる見通しだ。

　

22　和魂洋才さん	2014/07/14(月) 18:52:03
一番のコツは、大和証券グループ詐欺師　細田和広率いる新宿支店と取引しないことだ。小生は詐欺師　細田和広　に押し売りされて、５００万以上損をした。野村じゃ２０００万以上儲かっている。金融庁に文句を言いたい。弁護士はすでに立てた。

23　オールドパアーさん	2014/07/15(火) 10:28:35
儲けさせれば良い会社損させられれば詐欺会社反日ならば悪い国親日になればよい国つつがない日本、いろいろ大変なことですな。

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